2025년 변동성 시대 생존법｜수익보다 중요한 ‘지키는 힘’

안녕하세요...고은 부자입니다.

한투칼럼의 눈에 확 들어오는 글제가 있어서 오늘은 그부분에 대해서 공부하고 정리해 봤습니다.

#투자전략에서 방어는 선택이 아니라 전략이다.

금리 불확실성, 지정학 갈등, 기술주 조정...
2025년 지금, 당신의 포트폴리오는 안전합니까?

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📌 서론: 지금은 ‘방어 전략’이 필수입니다

2025년 현재, 금융시장은 한 치 앞을 예측하기 어려운 고변동성 시대에 돌입했습니다.
미국의 금리 정책, AI 테마의 거품 논란, 달러와 유가의 불안정성까지…
이럴 때일수록 중요한 건 **‘얼마나 벌 수 있는가’가 아니라, ‘얼마나 오래 버틸 수 있는가**입니다.

한투 칼럼에서도 강조했죠.

"방어는 선택이 아닌 전략이다."

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🛡️ 1. 방어 전략: 수익보다 중요한 ‘지키는 힘’

방어 전략은 단순한 ‘위험 회피’가 아닙니다.
손실을 줄이고 회복력을 확보하는 설계 전략입니다.

✅ 방어 전략 핵심 요소

• 원금 보존 중심 자산 배분
• 변동성 낮은 자산 혼합
• 하락장에서도 현금흐름 유지 (배당·이자)

💡 예시
주식 100%보다는 배당 ETF, 채권, 금을 포함한 포트폴리오가
위기 때 더 빠르게 회복하는 패턴을 보입니다.

2020년 팬데믹, 2022년 금리 급등, 2023년 은행 위기…
회복 속도는 ‘방어 구조’의 차이에서 나왔습니다.

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🧭 2. 투자 생존 3원칙 (feat. 한경)

한국경제는 다음 3가지 투자 생존 원칙을 강조했습니다.

🔹 리스크 관리가 최우선

• 자산별 변동성 감안해 비중 조절
• 주기적인 리밸런싱 필수

🔹 하락장에서도 현금 흐름 확보

• 배당 ETF, 커버드콜 ETF, 우량 채권을 통한 월 현금 흐름 유지

🔹 구조적 생존력 확보

• 트렌드 종목보다 불황 버티는 자산 구조가 핵심
• AI, 달러, 유가 모두 불안정한 지금은 더욱 중요

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💼 3. 자산 분산 전략: 2025년형 포트폴리오 예시

자산군예시 상품추천 비중

배당 ETF	JEPI, SCHD	30~40%
채권	BND, TLT	20~30%
금/원자재	GLD, IAU	10~15%
미국 주식	QQQ, VOO	20~30%
현금성 자산	MMF, 단기채	5~10%

 

📌 핵심 포인트 요약:

• 💰 월 배당 자산: 재투자 + 심리 안정 효과
• 🪙 금/원자재: 인플레 헷지 + 실물가치 보존
• 📈 우량 성장주: 장기 성장성 유지
• 📉 채권: 금리 인하 시 자본 수익 가능

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✅ 결론: 지금이 ‘지키는 포트폴리오’ 만들 때

2025년, 변동성이 상시화된 지금 공격적 투자는 큰 리스크를 동반합니다.
반대로, 방어 전략 + 자산 분산은 다음 상승장을 준비할 수 있는 가장 현실적인 해답입니다.

📌 지금 점검해 보세요:

• ✅ 내 자산 구성은 균형적인가?
• ✅ 현금 흐름이 꾸준히 나오고 있는가?
• ✅ 하락장에서도 흔들리지 않을 구조인가?

투자의 진짜 승자는, 끝까지 살아남은 사람입니다.

방어는 선택이 아닙니다.
지금 바로 전략을 재정비하세요.

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